Adwokat od spraw działalności parabankowej - Wrocław

Zarzuty dotyczące prowadzenia nielegalnej działalności finansowej, potocznie nazywanej parabankową, to bardzo poważna sprawa. 

Mówimy tu o oferowaniu usług finansowych, które zgodnie z prawem wymagają odpowiednich zezwoleń lub licencji (np. zezwolenia KNF na działalność bankową lub prowadzenie usług płatniczych), takich jak przyjmowanie pieniędzy od klientów z obietnicą zysku lub udzielanie pożyczek, bez posiadania tych wymaganych uprawnień. W Polsce takie działania są nielegalne i mogą prowadzić do surowych konsekwencji prawnych.

Jeśli prokuratura lub policja interesuje się Twoją działalnością pod kątem przepisów o parabankach, potrzebujesz natychmiastowej pomocy. Konsekwencje oskarżenia mogą obejmować bardzo wysokie kary finansowe, sięgające nawet 20 000 000 złotych, a nawet karę pozbawienia wolności do lat 5. 

Zrozumienie skomplikowanych przepisów i właściwa linia obrony są w tym przypadku bardzo ważne.

Dlaczego my?

Nasza kancelaria specjalizuje się w prawie karnym, a sprawy dotyczące działalności parabankowej to jeden z kluczowych obszarów naszej praktyki.

Rozumiemy zawiłości tych postępowań i wiemy, jak skutecznie bronić Twoich interesów. Wybierając nas, zyskujesz partnera, który poprowadzi Cię przez ten trudny proces.

Co zyskujesz współpracując z nami:

• Zrozumienie skomplikowanych przepisów: Prawo dotyczące działalności parabankowej jest złożone. My je znamy i potrafimy przystępnie wyjaśnić Ci Twoją sytuację prawną oraz możliwe scenariusze. Nie będziesz czuł się zagubiony w gąszczu paragrafów.
• Ochrona przed dotkliwymi karami: Oskarżenia o działalność parabankową mogą prowadzić do wysokich grzywien, przepadku mienia, a nawet kary pozbawienia wolności. Będziemy walczyć o zminimalizowanie tych konsekwencji, chroniąc Twój majątek i wolność.
• Wsparcie w ochronie reputacji: Wiemy, że takie oskarżenia mogą poważnie nadszarpnąć Twoje dobre imię i reputację biznesową. Działamy dyskretnie i profesjonalnie, żeby chronić Twój wizerunek.
• Minimalizacja zakłóceń w życiu zawodowym: Postępowanie karne może sparaliżować Twoją działalność i codzienne funkcjonowanie. Dążymy do tego, żeby proces prawny jak najmniej zakłócał Twoje życie zawodowe i osobiste.

Najczęstsze sytuacje prowadzące do zarzutów

Czym właściwie jest działalność parabankowa, która może prowadzić do problemów z prawem?

Mówiąc najprościej, chodzi o prowadzenie działalności polegającej na gromadzeniu pieniędzy od innych osób (niebędących założycielami czy udziałowcami) z obietnicą przyszłych zysków. Bez jednoczesnego posiadania wymaganego zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego (KNF) na prowadzenie działalności bankowej, zezwolenia na prowadzenie działalności w charakterze instytucji płatniczej, instytucji pieniądza elektronicznego lub odpowiedniego wpisu do rejestru dostawców usług płatniczych.

Warto podkreślić, że polskie prawo nie posługuje się pojęciem 'parabank'. Określenie to jest potoczne i odnosi się do podmiotów, które prowadzą działalność finansową przypominającą czynności bankowe lub inne usługi regulowane, ale działają poza formalnym systemem bankowym i nadzorem KNF, często bez wymaganych prawem zezwoleń

Organy ścigania bardzo poważnie podchodzą do tego typu spraw. Istnieje kilka głównych zarzutów, które najczęściej pojawiają się w kontekście działalności parabankowej. Zrozumienie, czego mogą dotyczyć, jest pierwszym krokiem do skutecznej obrony.

Najczęstsze zarzuty w sprawach o działalność parabankową:

• Prowadzenie działalności bankowej bez zezwolenia (art. 171 ust. 1 Prawa bankowego): To podstawowy zarzut. Dotyczy sytuacji, gdy ktoś gromadzi środki pieniężne od innych osób w celu obciążania ich ryzykiem i obiecuje zyski, nie mając na to zgody KNF. Zarzut może dotyczyć także reklamowania takiej nielegalnej działalności.
• Prowadzenie działalności w zakresie świadczenia usług płatniczych lub wydawania pieniądza elektronicznego bez zezwolenia: Jeśli Twoja działalność obejmowała np. transfery pieniężne lub tworzenie wirtualnej waluty bez odpowiednich licencji, możesz spotkać się z takim zarzutem.
• Oszustwo (art. 286 Kodeksu karnego): Często towarzyszy zarzutom o działalność parabankową. Prokuratura może uznać, że wprowadzałeś klientów w błąd co do bezpieczeństwa ich pieniędzy lub realności obiecanych zysków, żeby osiągnąć korzyść majątkową i doprowadzić ich do niekorzystnego rozporządzenia mieniem. Przestępstwo oszusztwa to zagrożone jest karą pozbawienia wolności od 6 miesięcy do lat 8, a w przypadku mienia znacznej wartości (powyżej 200.000 zł) od roku do lat 10.
• Pranie brudnych pieniędzy (art. 299 Kodeksu karnego): Jeśli środki pochodzące z nielegalnej działalności finansowej (z tzw. czynu zabronionego) były dalej inwestowane, przekazywane, ukrywane lub podejmowano inne czynności mające na celu udaremnienie lub utrudnienie stwierdzenia ich przestępnego pochodzenia, może pojawić się ten bardzo poważny zarzut. Jest on zagrożony karą pozbawienia wolności od 6 miesięcy do lat 8. W przypadku skazania, sąd obligatoryjnie orzeka przepadek mienia pochodzącego z tego przestępstwa
• Ogłaszanie lub reklama działalności bez zezwolenia: Nawet samo publiczne informowanie o prowadzeniu działalności parabankowej, jeśli nie posiada się licencji, może być podstawą do postawienia zarzutów.

Jeśli podejrzewasz, że Twoje działania mogą być analizowane pod kątem tych przepisów, nie czekaj. Szybki kontakt z doświadczonym adwokatem specjalizującym się w prawie karnym jest niezwykle ważny.

Działalność parabankowa - konsekwencje

Zarzuty związane z prowadzeniem działalności parabankowej niosą ze sobą ryzyko bardzo poważnych konsekwencji prawnych. Ignorowanie problemu lub próba samodzielnego działania bez wsparcia specjalisty może znacząco pogorszyć Twoją sytuację.

Konsekwencje skazania za przestępstwa związane z działalnością parabankową są dotkliwe i mogą wpłynąć na całe Twoje przyszłe życie. Dlatego ważne jest, żeby od samego początku podjąć odpowiednie kroki prawne.

Jakich konsekwencji prawnych możesz się spodziewać:

• Kara pozbawienia wolności: To jedna z najsurowszych konsekwencji. W zależności od skali działalności i kwalifikacji prawnej czynu, sąd może orzec karę więzienia, nawet wieloletnią.
• Wysokie kary finansowe (grzywny): Sądy często nakładają dotkliwe grzywny. Zgodnie z art. 171 Prawa bankowego, kara finansowa może wynieść nawet do 20 000 000 złotych.
• Przepadek mienia: Sąd może orzec przepadek korzyści majątkowych uzyskanych z przestępstwa. Szczególnie w przypadku zarzutów z art. 299 Kodeksu karnego, przepadek mienia pochodzącego z prania pieniędzy jest obligatoryjny. Oznacza to utratę pieniędzy, nieruchomości czy innych wartościowych rzeczy nabytych dzięki nielegalnej działalności.
• Zakaz prowadzenia określonej działalności gospodarczej: Możesz otrzymać zakaz prowadzenia działalności związanej z finansami lub zarządzaniem firmami na wiele lat. To skutecznie uniemożliwi Ci powrót do branży.
• Zakaz zajmowania określonych stanowisk: Skazanie może wiązać się z zakazem pełnienia funkcji w zarządach spółek czy radach nadzorczych. Ogranicza to Twoje możliwości zawodowe.
• Zniszczenie reputacji i utrata zaufania: Oskarżenia o działalność parabankową, nawet jeśli ostatecznie okażą się bezpodstawne, mogą trwale zaszkodzić Twojemu wizerunkowi. Odbudowa zaufania klientów i partnerów biznesowych bywa bardzo trudna.
• Problemy z uzyskaniem kredytów i usług finansowych w przyszłości: Wpis do Krajowego Rejestru Karnego może skutkować trudnościami w dostępie do produktów bankowych i finansowych.

Nie pozwól, żeby te konsekwencje stały się Twoją rzeczywistością. Im szybciej skontaktujesz się z Kancelarią Adwokacką Oskar Skoczylas, tym większe masz szanse na skuteczną obronę i zminimalizowanie negatywnych skutków.

Jak walczymy w Twojej sprawie?

Kiedy stajesz przed zarzutami dotyczącymi działalności parabankowej, potrzebujesz jasnego planu działania i specjalistycznej wiedzy.

W Kancelarii Adwokackiej Oskar Skoczylas podchodzimy do każdej sprawy indywidualnie, stosując sprawdzony, trzyetapowy proces. Naszym celem jest zapewnienie Ci najlepszej możliwej obrony.

Dokładna analiza Twojej sytuacji i materiału dowodowego

Nasza praca rozpoczyna się od dokładnego zrozumienia Twojej sytuacji. Najpierw szczegółowo przeanalizujemy wszystkie dokumenty i zarzuty, które zostały Ci przedstawione. Chcemy poznać każdy detal sprawy, żeby móc Ci skutecznie pomóc.

Następnie wnikliwie zbadamy materiał dowodowy zgromadzony przez prokuraturę. Szukamy wszelkich nieścisłości, błędów proceduralnych lub dowodów, które mogły zostać zebrane niezgodnie z prawem.

To kluczowy etap, który często pozwala znaleźć słabe punkty oskarżenia i zbudować solidną podstawę do dalszych działań.

Budowanie indywidualnej strategii obrony

Po zebraniu wszystkich informacji, przystępujemy do tworzenia indywidualnej strategii obrony. Nie ma dwóch identycznych spraw, dlatego nasze podejście jest zawsze dopasowane do konkretnych okoliczności Twojego przypadku.

Naszym celem jest znalezienie najskuteczniejszej drogi do ochrony Twoich interesów i praw.

Będziemy kwestionować dowody prokuratury, podważać argumenty oskarżenia i wskazywać na wszelkie wątpliwości co do Twojej winy. Możemy powołać własnych biegłych, na przykład z zakresu finansów czy rachunkowości, żeby przedstawić alternatywną, korzystną dla Ciebie interpretację zdarzeń.

Aktywna reprezentacja na każdym etapie postępowania

Będziemy Cię reprezentować na każdym etapie postępowania karnego. Oznacza to naszą obecność podczas ewentualnych przesłuchań na policji czy w prokuraturze, na posiedzeniach aresztowych, a przede wszystkim podczas rozpraw sądowych. Nie zostaniesz sam z tym problemem, zapewniając Ci wsparcie i profesjonalne doradztwo.

W sądzie aktywnie przedstawimy Twoją linię obrony, będziemy zadawać pytania świadkom oskarżenia i składać wnioski dowodowe na Twoją korzyść.

Naszym zadaniem jest przekonanie sądu do Twoich racji i walka o jak najkorzystniejsze rozstrzygnięcie - uniewinnienie, warunkowe umorzenie postępowania lub możliwie najłagodniejszy wymiar kary.

Przez cały czas trwania sprawy będziemy Cię na bieżąco informować o postępach i tłumaczyć skomplikowane kwestie prawne prostym językiem.